2025년 부동산 세금 절감 방법 - 양도소득세·종부세 줄이는 법

부동산을 소유하거나 판매할 때 가장 주의해야 할 사항 중 하나는 세금 부담입니다.

특히 2025년 양도소득세(양도세)와 종합부동산세(종합부동산세)의 일부 개정안이 일부 변경되면서 절세 전략의 중요성이

더욱 커졌습니다.

부동산 세금을 줄이는 방법을 모르면 불필요한 세금 부담을 늘릴 수 있습니다.

이 글에서는 개정된 최신 세법을 반영한 절세 방법을 자세히 요약해 보겠습니다.
부동산을 매각할 계획이거나 보유세 부담을 줄이고 싶다면 아래 내용을 꼼꼼히 확인하고 효과적인 절세 전략을

마련해 주시기 바랍니다.

 

1. 2025년 양도소득세 절감 방법: 1세대 1주택 비과세 기준 변경

2025년 양도소득세 개정안에서는 1세대 1주택 비과세 한도 상향 및 일시적 2주택 비과세 요건이 조정되었습니다.

이를 정확히 이해하고 매도 전략을 세우는 것이 중요합니다.

 

✅ 1세대 1주택 비과세 요건 

• 보유 기간 2년 이상 (조정대상지역 9억 원 초과 주택은 2년 거주 요건 필요)

• 양도차익 12억 원까지 비과세 적용 (2024년 9억 원 → 2025년 12억 원으로 상향)

• 일시적 2주택 비과세 요건 완화

• 기존 2년 이내 매도해야 비과세 → 2025년부터 3년 이내 매도 가능

 

 

✅ 장기보유특별공제 확대 적용

• 기존 10년 이상 보유 시 최대 80% 공제 → 2025년에도 동일하게 유지

• 단, 조정대상지역 내 주택은 거주 요건을 충족해야 공제 가능

 

■ 양도소득세 절감 전략

• 양도세 비과세 한도를 초과하는 경우, 일부 증여 후 매도하는 방법 고려

• 장기보유특별공제를 활용하려면 최소 10년 이상 보유한 후 매도하는 것이 유리

• 일시적 2주택 보유자는 3년 이내 기존 주택을 매도하여 비과세 혜택을 받을 수 있음

2. 2025년 종합부동산세 절감 방법: 과세표준 조정 및 공제 활용

■ 2025년 종부세 개정안 주요 내용

• 1주택자의 기본 공제액 12억 원 유지

• 다주택자 중과세율 일부 완화 (2024년 대비 세율 소폭 인하)

• 공정시장가액비율 80% → 2025년 70%로 하향 조정 (세부담 감소 효과)

 

■ 절세 전략

□ 부부 공동명의 활용

• 공동명의로 변경하면 각각 6억 원씩 공제(총 12억 원) 가능

• 단, 공동명의 변경 시 증여세 이슈가 발생할 수 있으므로 사전 검토 필수

□ 임대사업자 등록 활용

• 장기임대사업자로 등록하면 종부세 합산 배제 가능

• 단, 2025년부터 등록 요건이 강화될 예정이므로 사전 확인 필요

 

■ 종부세 절세 전략

• 다주택자는 일부 주택을 매도하거나, 부부 공동명의로 전환해 세율을 조정

• 임대사업자 등록을 활용하면 종부세 부담을 줄일 수 있음

• 공시가격 발표 전에 주택을 매도하면 종부세를 낮출 수 있음

 

3. 가족 간 증여 활용한 절세: 2025년 증여세 개정 내용 반영

부동산을 가족에게 증여하면 양도세를 줄일 수 있는 효과적인 방법이지만, 증여세 부담이 발생할 수 있습니다.

2025년 개정안에서는 일부 증여세 기준이 유지되었으나, 향후 변동 가능성이 있으므로 주의가 필요합니다.

 

✅ 2025년 증여세 개정안 주요 내용

• 배우자 증여 공제 한도: 6억 원 유지

• 자녀 증여 공제 한도: 5천만 원 유지

• 증여 후 5년 내 매도 시 양도세 이월과세 적용

✅ 절세 전략

• 배우자에게 증여 후 일정 기간 보유하면 세금 부담을 줄일 수 있음

• 자녀에게 증여 후 장기 보유하면 향후 증여 취득가액 기준으로 양도세 절감 가능

▶ 증여세 절세 전략

• 증여 후 5년 이상 보유해야 이월과세를 피할 수 있음

• 배우자 증여 시 절세 효과가 크지만, 반드시 증여세 신고 필요

 

4. 부동산 매매 시기 조정: 2025년 부동산 시장 흐름 반영

■ 2025년 재산세 절감 포인트
• 다주택자 양도세 중과세율 완화 가능성
• 공시가격 조정 전후의 거래 타이밍 조정
• 보유세 부담이 줄어드는 시기에 판매하는 것이 유리합니다
✅ 절세 전략
• 다주택자는 양도세 중과 완화 시기에 맞춰 매각을 고려합니다
• 공시가격이 발표되기 전에 매각하면 종합부동산세 부담을 줄일 수 있습니다
• 장기 보유 특별 공제를 활용하기 위해 최소 10년 이상 보유한 후 판매 전략
▶ 매매 전략
• 부동산 세법의 변화에 따라 거래 시기를 조정하면 세금 부담을 최소화할 수 있습니다
• 2025년 부동산 시장 동향을 반영하여 전략적으로 매각 계획을 수립하는 것이 중요합니다

 

5. 2025년 최신 세법을 반영한 절세 전략 필수

부동산 세금 절감은 단순한 매매 전략이 아니라, 세법 개정을 정확히 반영한 절세 전략을 활용해야 효과적입니다.

특히 2025년에는 양도세 비과세 한도 상향(12억 원), 종부세 공제 조정, 다주택자 중과 완화 등 여러 변화가 있기 때문에

최신 정보에 기반한 절세 전략이 필요합니다.

✅ 양도소득세 절감 방법: 비과세 한도 상향 및 장기보유특별공제 활용

✅ 종합부동산세 절세 전략: 부부 공동명의 및 임대사업자 등록 고려

✅ 증여세 절감 방법: 배우자 및 자녀 증여를 활용한 절세 가능

✅ 부동산 매매 시기 조정: 공시가격 발표 전후로 최적의 타이밍 선택

 

부동산 세법은 매년 개정되므로, 반드시 최신 세법을 확인하고 전문가와 상담하여 최적의 절세 전략을 세우세요!